Si vous êtes à la recherche d’un revenu régulier, les actions à dividendes peuvent être la solution. Dans ce guide complet sur les dividendes des actions, nous vous expliquons tout ce que vous devez savoir sur ces paiements, notamment comment ils fonctionnent et comment les gagner. Nous aborderons également les avantages et les risques liés à l’investissement dans des actions à dividendes, afin que vous puissiez décider si cette stratégie d’investissement vous convient. En plus de ça nous verrons des études de cas en bas, pour voir l’impact des dividendes dans un investissement. C’est parti!
Cet article fait partie de notre guide complet gratuit pour comprendre l’investissement dans les actions.
PublicitéQu’est ce que les dividendes?
Les dividendes sont des paiements effectués par une société à ses actionnaires à partir de ses bénéfices. Lorsqu’une société réalise un bénéfice, elle peut soit réinvestir cet argent dans l’entreprise (il s’agit alors de bénéfices non distribués), soit le verser aux actionnaires sous la forme d’un dividende.
Comment fonctionnent les dividendes ?
Une société verse des dividendes à ses actionnaires sur la base d’une action. Par exemple, si un actionnaire possède 100 actions, et que la société déclare un dividende de 0,50 $ par action, l’actionnaire en question recevra 50 $ au total (100 actions x 0,50 $ = 50 $).
Les dividendes peuvent aussi être sous forme d’actions additionnelles. Pour mieux expliquer, si une société émet des dividendes d’actions de 6%, elle versera 0.06 parts de l’action. Donc une actionnaire possédant 100 actions recevra 6 autres de plus comme dividendes.
Toutes les sociétés ne versent pas de dividendes chaque trimestre ou chaque année. Certaines ne versent des dividendes que lorsqu’elles réalisent un bénéfice, tandis que d’autres choisissent de verser des dividendes à chaque fois qu’elles réalisent un bénéfice.
Les types de dividendes
Il existe plusieurs types de dividendes que peuvent offrir les sociétés, en voici quelques exemple:
Dividendes en espèces : Une société verse un dividende en espèces en envoyant un chèque aux actionnaires. Ou en versant directement la somme d’argent de bénéfices dans votre portfolio.
Dividendes en actions : Au lieu de recevoir un chèque, les actionnaires reçoivent des actions supplémentaires de la société. Par exemple, si une société possède 1 000 actions et déclare un dividende en actions de 10 %, les actionnaires recevront 100 nouvelles actions
Réinvestissement des dividendes: Pour directement réinvestir les dividendes touchés.
Propriété les dividendes : Également appelé « participation aux bénéfices », ce type de dividende est versé aux actionnaires proportionnellement au nombre d’actions qu’ils possèdent. Ainsi, si une société compte 1 000 actionnaires et verse un dividende de 1 $ par action, chaque actionnaire recevra 1 $.
Les dividendes SCRIP : Un dividende SCRIP est un type de dividende où les actionnaires ont la possibilité de recevoir leur dividende sous forme d’actions supplémentaires.
PublicitéComment toucher les dividendes des actions?
Si vous possédez une action qui offre des dividendes, vous pouvez être éligible pour recevoir ces dividendes. La société déclare un dividende, et si vous possédez l’action à la « date ex-dividende », vous recevrez le dividende.
Par exemple, disons que la société ABC déclare un dividende de 0,50 $ par action, et que la date ex-dividende est le 1er juin. Cela signifie que si vous achetez l’action le 1er juin ou après, vous ne recevrez pas le dividende de 0,50 $ par action. Toutefois, si vous possédiez l’action le 31 mai (la veille de la date ex-dividende), vous ne recevrez pas le dividende de 0,50 $ par action.
Quelles sont les actions qui versent des dividendes?
En France, il existe quelques entreprises qui versent des dividendes. La liste comprend:
Cette liste montre certaines entreprises CAC 40 avec leur performance en termes de dividendes. La liste est encore longue biensure, vous pouvez voir ici tout ce qui faut savoir en vous rendant sur boursorama.
Comment calculer les dividendes d’une action
Pour calculer les dividendes d’une action, vous devez connaître deux éléments :
Le dividende par action (DPS) et le nombre d’actions que vous possédez
Par exemple, disons que la société X déclare un dividende en espèces de 0,50 $ par action et que vous possédez 100 actions. Votre dividende total sera de 50 $ ((0,50 $ x 100) = 50 $).
Etude de cas: Différence entre réinvestir les dividendes et le contraire
Ici, on a investi $1000 dans l’action d’Apple (AAPL) en 1999 jusqu’à maintenant. En réinvestissant les dividendes, nous aurons $260,771. Si les dividendes ne s’étaient pas réinvestis, la valeur de $1000 aujourd’hui serait $223,264.
Quand les dividendes sont-ils versés?
Les dividendes (aux Etats-Unis) sont généralement versés trimestriellement (tous les trois mois), mais certaines sociétés les versent mensuellement ou annuellement. En France, le versement est dans la majorité des cas annuel. Cependant, d’autres sociétés versent 4 fois par an.
Quelle est la fiscalité des dividendes?
Pour un compte PEA ou PEA-PME de plus de cinq ans, seuls les prélèvements sociaux de 17.20% sont prélevés.
Les actions à dividendes sont soumises aux mêmes impôts que les autres types d’investissements. Les dividendes sont considérés comme un revenu imposable et doivent être déclarés dans votre déclaration de revenus. Le taux d’imposition des dividendes dépend de votre tranche marginale d’imposition. Pour la plupart des contribuables, le taux d’imposition des dividendes se situe entre 15 et 20 %.
Quels sont les avantages des dividendes?
Les actions à dividendes offrent aux investisseurs un certain nombre d’avantages potentiels, notamment :
Un revenu régulier : Les actions à dividendes peuvent fournir aux actionnaires une source de revenu régulière. Cela est particulièrement intéressant pour les investisseurs qui sont à la retraite ou qui cherchent à compléter leurs autres sources de revenus.
Revenu passif: Les dividendes sont considérés comme un revenu passif, ce qui signifie qu’ils sont perçus sans avoir à gérer ou à négocier activement le titre sous-jacent. Il s’agit d’un atout précieux pour les investisseurs qui n’ont pas le temps ou l’envie de négocier des actions individuelles.
Potentiel de gains en capital : Outre le revenu régulier que procurent les dividendes, les actionnaires ont également la possibilité de réaliser des gains en capital s’ils vendent leurs actions à un prix supérieur à celui qu’ils ont payé .
Protection en cas de baisse des marchés : Les dividendes peuvent offrir aux actionnaires un certain degré de protection pendant les périodes de volatilité des marchés. Lorsque le marché boursier baisse, les actions qui versent des dividendes ont tendance à baisser moins que celles qui ne versent pas de dividendes.
Quels sont les risques reliés aux dividendes?
Si la détention d’actions à dividende présente de nombreux avantages potentiels, elle comporte également les risques suivants:
Le risque de réinvestissement : Les dividendes sont versés en espèces. Les actionnaires peuvent ensuite réinvestir dans les actions de la société. Si le cours de l’action baisse après le dividende versé, les actionnaires devront acheter plus d’actions pour maintenir leur position.
Réduction des dividendes : Les entreprises peuvent réduire leurs dividendes (et le font) à tout moment et pour n’importe quelle raison. Cela peut être fait en réponse à de mauvais résultats financiers, à une baisse des bénéfices ou à d’autres facteurs. Lorsqu’un dividende est réduit, le revenu des actionnaires est également réduit.
Risque d’inflation : Bien que les dividendes fournissent aux investisseurs une source de revenu régulier, ce revenu peut ne pas suivre l’inflation sur le long terme. Cela peut éroder le pouvoir d’achat des dividendes des actionnaires.
Malgré ces risques, les actions à dividendes peuvent constituer un complément intéressant à tout portefeuille. Pour les investisseurs à la recherche d’un revenu, d’une stabilité et d’un potentiel de gains en capital, les actions à dividendes en offrent une combinaison unique.
Conclusion
Pour finir, comme pour tout investissement, il est important de faire des recherches avant d’investir dans des actions à dividendes. Ce guide est un bon point de départ, mais il y a beaucoup à faire avant tout investissement potentiel.
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Les actions à dividendes peuvent constituer un complément précieux à tout portefeuille. Ceci grâce à leur combinaison de revenus, stabilité et potentiel de gains en capital. Les sociétés peuvent choisir de verser des dividendes pour un certain nombre de raisons, notamment pour récompenser les actionnaires, attirer de nouveaux investisseurs ou générer un fonds de commerce. Les dividendes sont soumis aux presque mêmes impôts que les autres types d’investissements.
