Lorsqu’il s’agit d’investir, il existe un grand nombre d’options. Vous pouvez investir dans des actions, des obligations, des biens immobiliers, etc. Mais si vous recherchez un investissement solide qui vous donnera de bons rendements au fil du temps, vous devriez envisager d’investir dans l’indice S&P 500. Dans cet article de blog, nous verrons ce qu’est l’indice S&P 500 et comment vous pouvez y investir. Nous examinerons également les avantages d’un investissement dans l’indice et les résultats que vous pouvez en attendre. Enfin, nous examinerons la performance de l’indice S&P 500 jusqu’à présent. Nous verrons par la fin quelques recommandations de ETF que les investisseurs peuvent utiliser pour s’exposer à cet indice.
Qu’est-ce que le S&P 500?
Le S&P 500 est un indice boursier américain composé des 500 plus grandes sociétés par capitalisation boursière cotées sur les principales bourses américaines. L’indice est largement considéré comme un indicateur avancé de l’activité économique américaine et est souvent utilisé par les professionnels de la finance pour mesurer la performance du marché boursier américain.
De quoi est composé le S&P 500?
Parmis les entreprises qui composent le S&P 500 on peut trouver certaines des entreprises les plus importantes et les plus connues au monde, dont:
-Apple: Société de fabrication d’ordinateurs et d’autres appareils électroniques. Aujourd’hui, en 2022, c’est la société avec le plus grand market cap avec une capitalisation boursière de $2.8 Trillions.
-Microsoft : C’est le plus grand vendeur de logiciels informatiques dans le monde. Microsoft se met aussi aux jeux vidéo, les services cloud et des services en ligne supplémentaires. Market cap: $2.09 Trillions.
-Amazon.com : Amazon est le leader mondial de vente au détail en ligne. La société offre aussi des services cloud très populaires, comme Amazon Web Services. Market Cap: $1.4 Trillions.
-Berkshire Hathaway : Société holding diversifiée, avec une capitalisation boursière de $708 Milliards.
-JPMorgan Chase : Société de holding bancaires et financiers. Market cap: $381.1 Milliards
Quelle est la performance du S&P 500?
Le S&P 500 a eu un rendement moyen de 13 % par an au cours des 10 dernières années (entre 2010 et 2020). Toutefois, ce chiffre ne tient pas compte de l’inflation ni des frais. Lorsque vous tenez compte de ces facteurs, le rendement réel du S&P 500 est plus proche de 5 %. C’est encore beaucoup plus élevé que la plupart des autres options d’investissement.
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ADVERTISEMENTEtude de cas: Exemple d’investissement de $1000 dans le S&P 500 en 2010
L’inflation n’a pas été prise en compte dans le calcul d’en haut. On a aussi considéré les dividendes réinvesties dans la 3ème case.
Ici nous avons pris en compte l’inflation, la différence de performance est notable.
Si vous aviez investi 1 000 $ dans l’indice S&P 500 en 2010, votre investissement vaudrait 3174.3 $ en février 2022. Il s’agit d’un rendement total de 317.43 %. Bien sûr, il y a toujours un certain risque associé à l’investissement sur le marché boursier, cela ne veut pas dire que vous enregistrez la même performance d’ici 10 ans. Votre investissement aurait ou pourrait également perdre de sa valeur. Cependant, sur le long terme, le S&P 500 a historiquement été un investissement très stable et rentable.
Analyse technique du S&P 500: Que va faire l’indice dans le future?
A l’heure d’écriture de cet article, nous vivons une crise géopolitique. Cette crise se répercute directement sur les marchés boursiers. Voici où on en est maintenant:
Point de vu long terme
Sur le long terme, depuis 1998, comme le montre le graph en haut, on voit clairement que l’indice boursier Américain bénéficie d’une belle tendance haussière. Mais des cassures sont clairement visibles:
– La crise des Subprimes 2008: Le S&P 500 a perdu depuis le pic (1300) 48% pourcent de sa valeur, étalée pendant 6 mois jusqu’au plus bas en 2009.
– La crise sanitaire: L’indice a perdu à peu près 34% de sa valeur.
– 2022, tensions politiques: Ce qui peut s’apparenter à une correction est en fait une répercussion des actualités négatives qu’on reçoit ces jours-ci. Plus de détails en dessous.
Analyse S&P 500 en 2022:
Dernièrement, au vu des tensions politiques qui se déroulent en Europe, les investisseurs passent à la défensive et nombreux sont ceux qui vendent. La dernière baisse apparente vient après que le président Joe Biden a annoncé le ban du pétrole Russe.
En ce qui est de l’analyse technique, le cours du S&P 500 ne doit pas casser les niveaux clés tracés (proches de chiffres ronds). Sinon on rejoindra de nouveaux plus bas. Et ça, personne ne le souhaite.
Fondamentalement, au moment d’écriture, nous sommes dans une instabilité politique et financière. On ne sait pas ce qui se passera demain ou dans les heures qui viennent. D’autant plus que la volatilité est puissante. Donc personnellement je ne touche pas à cet indice.
Voyons maintenant quels sont les principaux facteurs qui influencent le prix du S&P 500.
Les facteurs qui influencent le s&p 500
Le prix du SP 500 est déterminé par la valeur des actions qu’il détient. Les prix de ces actions sont déterminés par un certain nombre de facteurs, notamment :
Le prix du pétrole: Lorsque les prix du pétrole augmentent, les entreprises du secteur de l’énergie ont tendance à mieux se porter. En contre partie, cette hausse diminue le taux de croissance économique attendu et augmente les anticipations d’inflation sur des horizons plus courts. Cela a un impacte direct sur les gains et profits des entreprises.
Les taux d’intérêt: Lorsque les taux d’intérêt augmentent, il devient plus coûteux d’emprunter de l’argent. Cela peut inciter les investisseurs à vendre leurs actions et à investir dans des obligations à la place. Cela entraînera une baisse de la valeur du SP 500.
Les matières premières: Prenons comme exemple l’or. Généralement, lorsque le prix des actions part vers la hausse, le prix des commodités tend à baisser et vice versa.
La vigueur générale de l’économie: Lorsque l’économie se porte bien, les entreprises ont tendance à finir les mois sur des notes positives. Cela entraîne une hausse du prix des actions.
La performance des entreprises: Le prix des actions d’une entreprise qui se porte bien pourra augmenter le prix de ses actions. Sur plusieurs entreprises, cela entraînera la hausse potentielle de l’indice boursier.
Le sentiment des investisseurs: L’optimisme ou le pessimisme des investisseurs quant à l’avenir peut avoir une incidence sur le cours des actions.
La politique gouvernementale: Les changements dans la politique gouvernementale peuvent faire monter ou descendre le cours des actions. Par exemple, si le gouvernement introduit une nouvelle taxe, elle peut entraîner une baisse du prix des actions car les investisseurs les vendent.
Événements mondiaux: Les événements qui se produisent dans d’autres pays peuvent également avoir une incidence sur le cours des actions. Par exemple, une récession en Chine pourrait entraîner une chute du prix des actions cotées sur les bourses chinoises. Le même concept est applicable pour les indices américains.
Comment investir dans le S&P 500?
Pour investir dans le S&P 500, on peut acheter des parts de l’indice par le biais d’un ETF ou d’un fonds commun de placement. Par exemple, le SPDR S&P 500 ETF (SPY) est un moyen populaire d’investir dans l’indice. Les investisseurs peuvent également acheter des actions individuelles que le S&P 500 inclut.
Pour acheter un ETF il faut suivre les étapes suivantes:
-Choisissez un ETF qui investit dans l’indice S&P 500
-Vérifiez le ratio de dépenses, les frais pour vous assurer que vous faites une bonne affaire.
-Déterminez le montant que vous souhaitez investir (attention à ne pas trop risquer votre argent).
-Ouvrez un compte auprès du fournisseur de ETF
Une fois que vous avez ouvert un compte, vous devez l’approvisionner.
Meilleurs ETF S&P 500
Il existe plusieurs ETF dans lesquels vous pouvez investir pour vous exposer à l’indice S&P 500. Vanguard propose plusieurs options :
-le Vanguard S&P 500 ETF (VOO):Ce ETF suit l’indice S&P 500 et les frais s’élèvent à seulement 0,05 %.
-le Vanguard S&P 500 Value ETF (VTI): Ce ETF suit l’indice S&P 500 Value et les frais s’élèvent à seulement 0,03 %.
-iShares Core S&P 500 ETF (IVV): Cet ETF cherche à suivre les résultats d’investissement d’un indice composé d’actions (tel que le S&P 500) à grande capitalisation. Frais: 0.03%
Quel que soit le fond que vous choisissez, il est important de se rappeler que l’investissement dans l’indice S&P 500 s’accompagne de certaines attentes. La première est que l’indice suivra généralement la performance de l’ensemble du marché boursier. Cela signifie qu’il y aura des périodes où il surpasse le marché et d’autres où il le sous-performe. De plus, le S&P 500 étant un indice pondéré, il est plus fortement investi dans les grandes entreprises. Par conséquent, les investisseurs doivent s’attendre à des fluctuations plus importantes de sa performance que s’ils investissent dans des actions individuelles.
Voici un guide complet pour comprendre comment investir dans les ETF en général.
S&P 500 vs NASDAQ vs Dow Jones: Quelle est la différence?
Le S&P 500 est un indice boursier américain. Il est composé des 500 plus grandes entreprises cotées en bourse. Le NASDAQ est un autre indice boursier américain, composé de plus de 3 000 actions. Le Dow Jones Industrial Average (DJIA) est une moyenne pondérée par les prix de 30 actions importantes négociées à la Bourse de New York (NYSE) et au NASDAQ.
En ce qui concerne la performance, le S&P 500 a tendance à être plus stable que le NASDAQ et présente un risque plus faible. Le DJIA est plus volatil que le S&P 500, mais moins risqué que le NASDAQ.
Lorsqu’il s’agit d’investir dans ces indices, il y a quelques éléments à prendre en compte. Tout d’abord, vous devrez décider comment vous voulez investir. Vous pouvez acheter des actions qui font partie de l’indice, ou vous pouvez investir dans un ETF qui suit la performance de l’indice.
Enfin, n’oubliez pas que l’investissement dans un indice n’est pas un système d’enrichissement rapide. L’investissement indiciel est une stratégie de placement à long terme, et vous devez vous attendre à des rendements modestes au fil du temps. Toutefois, en temps normal, ce type d’investissement est peu risqué et peut être un bon moyen de constituer votre portefeuille.
S&P 500 vs CAC 40
Lorsqu’il s’agit de décider dans quel indice investir, il y a de nombreux éléments à prendre en compte. Nous allons maintenant comparer et opposer les indices S&P 500 et CAC 40 et voir lequel est le meilleur investissement pour vous.
L’indice S&P est un panier de 500 grandes entreprises américaines, tandis que l’indice CAC 40 est un panier de 40 grandes entreprises françaises. Les deux indices sont pondérés par la capitalisation boursière, de sorte que les grandes entreprises ont une plus grande influence sur l’indice.
Le S&P 500 est un meilleur investissement pour les investisseurs à long terme. Sa volatilité est inférieure à celle du CAC 40. Cela s’explique par le fait que les entreprises américaines sont plus diversifiées et ont une économie plus forte que les entreprises françaises.
Si vous recherchez un investissement conservateur, le S&P 500 est la meilleure option. Si vous recherchez un investissement plus risqué, le CAC 40 est votre meilleur choix. Cependant, il est important de se rappeler qu’aucun investissement n’est garanti pour l’avenir, il faut donc toujours faire ses propres recherches avant d’investir de l’argent dans un indice.
ADVERTISEMENTConclusion
Voilà donc comment vous pouvez investir dans l’indice S&P 500 en 2022. C’est un processus assez simple, et il y a de nombreux avantages à investir dans cet indice. Les investisseurs ont des attentes élevées pour l’indice, et il a un historique de performance solide. Si vous cherchez un moyen de faire fructifier votre argent au fil des ans, investir dans l’indice Américain peut être une bonne option. En revanche, en période d’instabilité (comme maintenant) il vaudrait mieux de faire un pas en arrière, prendre une bouffée d’air et surveiller.
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